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发布实施《办法》，既是落实“资管新规”的重要举措，也有利于细化银行理财监管要求，消除市场不确定性，稳定市场预期。推动银行理财回归资管业务本源，引导理财资金以合法、规范形式投入多层次资本市场，优化金融体系结构；促进统一同类资管产品监管标准，更好保护投资者合法权益，逐步有序打破刚性兑付，有效防控金融风险。

二是打造规范协调开放的财富管理市场体系。持续完善财富管理法律制度，严格落实和执行资管新规，加强财富管理综合统计监测，将财富管理行业全面纳入法制监管轨道。要引导从业机构加强企业内控，建立健全信息披露、投资适当性管理、产品分层分级等制度。推动银行、证券、保险、基金、信托、资产管理等财富管理机构实现有序竞争和差异化定位，形成分层有序、品种齐全、功能互补的产品服务体系，更好地匹配不同投资者的风险偏好，提供跨周期的多元化配置选择。应注重吸收借鉴美国、欧洲等国际财富管理模式的先进经验，结合当前中国扩大金融开放的政策措施，进一步融入全球市场，对接全球资源，建立完善双向开放的财富管理模式。

制度设立关键点：加强信息披露，参与门槛提高当然，在注册制之下中小投资者如果要参与投资，无疑也会面临更大难度。因为企业上市的门槛看似低了，但后续企业一旦不能良性经营，则被淘汰的速度也会加快，对于投资者来说，投资科创板企业的风险远比以往更高。因而在此次科创板的制度设立时，一个亟须解决的问题就是提高信息披露要求，从而使得投资者能对标的公司做出更好的价值判断。与注册制发行相对应的，在投资者诉讼、退市制度等方面也需要进行更严格的规定。特别是以往被A股市场诟病多年的“造假上市犯罪成本太低”等问题，如果在注册制正式实行后不能解决，后果可能是灾难性的。

责任编辑：李昂#2019最高法工作报告#[严惩贪污贿赂等腐败犯罪]依法审理孙政才等重大职务犯罪案件，彰显党中央巩固发展反腐败斗争压倒性胜利的坚强决心。各级法院审结贪污贿赂、渎职等案件2.8万件3.3万人，其中被告人原为省部级以上干部的18人，厅局级339人，县处级1185人。加大对行贿犯罪惩治力度，判处罪犯2466人。与国家监委等联合发布公告，敦促职务犯罪境外在逃人员投案自首，配合做好境外追逃追赃工作。依法适用没收违法所得程序，裁定没收“红通33号”黄艳兰等违法所得，对腐败分子形成有力震慑。

*ST大控8月16日发布了公司股票可能被终止上市的第一次风险警示公告，提示公司股票已经连续10个交易日收盘价低于面值，可能将被终止上市。记者查阅，*ST大控走到退市边缘，源于业绩持续恶化、多次违法违规。具体来看，公司于2017年4月12日收到证监会的《调查通知书》，因公司涉嫌多项信息披露违法违规，证监会决定对公司进行立案调查。

7． 国务院银行业监督管理机构要求的其他材料。（二）商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内，将以下材料向银行业监督管理机构报告：1． 总行理财产品发售授权书；2． 理财产品销售文件，包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等；